CAIE AS and A Level revision - Unit 1 (2023)

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Unit 1 Basic economic ideas and resource allocation (AS Level) 第一章 基本经济内容与资源分配（AS）

1.1 Scarcity, choice and opportunity cost 稀缺性，选择与机会成本

• 大纲要求

1.1.1 fundamental economic problem of scarcity 基本经济问题（稀缺性）

• 绝大多数resources都是scarce稀缺的。
• Needs是满足人们最低生活质量的需求，是有限的。Wants是已经满足最低生活质量的人们追求更高标准的需求，是unlimited无限的。
• 基本经济问题是scarce resources与unlimited wants之间的矛盾，由于资源具有稀缺性，无法满足一切wants，人们需要通过efficient resource allocation去尽可能地满足各项经济活动对资源的需求。

1.1.2 Need to make choices at all levels (individuals, firms, governments) 各个经济层面都需要做出选择

• 经济主体（Economic agents）主要包括：个人individuals, 公司firms, 政府governments，如果包括对外贸易，则还有外部经济体foreign economies。
• 由于资源稀缺，不可能满足无限的愿望，因此人们需要在相互可替代的多重愿望alternative wants中做出choices。一般按照是否紧急urgent进行排序。
• 按照“理性人假设hypothesis of rational man”，各个经济主体的选择遵循如下规律：
  • Individuals会选择utility maximisation。（效用最大化：商品对人们的有用程度最大化）
  • Firms会选择profit maximisation。（利润最大化：公司赚的钱最大化）
  • Governments会选择social welfare maximisation。（社会福利最大化：对全社会总体的收益最大化）
• 每个人的选择情况存在偏好（a scale of preference），一个人放弃掉的选择可能是另一个人的必选项。
• 每个人随着年龄增长，选择偏好也可能发生变化。

1.1.3 nature and definition of opportunity cost, arising from choices 从选择中引申出来的机会成本的本质与定义

• Opportunity cost：机会成本。指的是对所有可能的choices进行排序，在选择了一个最优选择后，放弃掉的次优选择（next best alternative）的价值。【最优选择标准参照1.1.2】
  • 注意：对opportunity cost的计算仅限于次优选择这一个选择，且绝大多数情况下以价值value来衡量。
• 经常用PPC来表现opportunity cost。【参照1.5.2】
• 对经济政策的评价经常会考虑到opportunity cost，政府支出花在了某一方面，就无法花在其他的方面，放弃掉的方案带来的经济价值就构成opportunity cost。

1.1.4 basic questions of resource allocation: what to produce、how to produce、for whom to produce 资源分配的基本问题：生产什么、怎么生产、为谁生产

• 对基本经济问题的细致解释：
  • 生产什么（生产的种类、数量与质量）
  • 怎么组织生产（资源以何种方式使用，生产的设备、技术、人员情况）
  • 为谁生产（是否每个人都能享受到生产带来的福利，收入与财富的分配）

1.2 Economic methodology 经济学研究方法

• 大纲要求

1.2.1 economics as a social science 经济学是一门社会科学

• 经济学的本质在于研究如何进行最有效率的资源分配how to allocate scarce resources in the most efficient way。
• 经济学是社会科学的一种，研究数据主要来源于观察与搜集，难以通过精确的实验得到。
• 经济学研究主要致力于研究大多数个体/国家的行为，因此即使是经济规律，也存在较多不确定性。
• 经济学能够通过做假设assumptions来规范研究过程，控制研究中的变量影响。
• 经济学会将经济简化simplicity以寻找经济规律（理论研究阶段），有时也会通过特定案例的分析来寻找规律（案例研究阶段）。当发现可能的规律后，会逐渐放松假设以还原现实，判断该规律是否能够指导现实（实证研究阶段）。
  • 经济简化出的图像或理论规律theory称为经济模型model，可借用数学知识对其进行下一步研究。
• 经济学的研究方法主要是：发现问题（AO1）-做出假设-收集数据（AO2）-分析研究（AO3）-得出结论-反思评价（AO4）-继续发现问题-…，构成研究闭环。【此处可作为essay写作路径参考】

• 经济学分为微观经济学microeconomics和宏观经济学macroeconomics。（随着研究的深入，二者界限逐渐模糊。）
  • 微观经济学microeconomics：研究个体市场individual markets，如一件商品、一个企业等。
  • 宏观经济学macroeconomics：研究整个国家或区域的经济情况，如国家的经济增长、失业情况、通货膨胀情况等。

1.2.2 positive and normative statements (the distinction between facts and value judgements) 实证与规范陈述（事实与价值判断的区别）

• positive statements：实证陈述。无论结论对错，只要能够找到事实证据actual evidence来证实或证伪（证据可以来自过去、现在或将来），就是positive statements，陈述是客观的（objective）。

• normative statements：规范陈述。陈述内容包含个体价值判断value judgement，无法判断对错。通常是一些意见、建议、观点及主张。陈述是主观的（subjective）。
  • 常见normative statements的类型：
    • （1）should/need/ought to + 建议/观点
    • （2）句子中包含good/bad/best/worst/fair/unfair/important/likely等主观意义强烈的形容词。
    • （3）It is … that…句型，表示强调。

• 两者的终极判断标准：阅读句子含义，判断有事实证据还是主观看法。

1.2.3 meaning of the term ceteris paribus “ceteris paribus”的含义

• ceteris paribus：All things remain equal. 在研究A如何影响B时，除了A、B之外，其他所有因素都保持不变。（类似科学研究中的控制变量法，便于发现要研究的A、B两变量间的关系。）

1.2.4 importance of the time period (short run, long run, very long run) 时间期间的重要性（短期、长期和超长期）

• short run：短期。至少有一个at least one生产要素保持不变unchanged。
• long run：长期。所有生产要素都可以变化variable。但技术、法律条文、社会文化等key inputs关键性投入保持不变。
• very long run：超长期。所有生产要素都可以变化，而且技术、法律条文、社会文化等key inputs关键性投入也可以发生变化。

• 三者的终极判断标准：生产要素的变化性（注意：和时间长短无关，不同行业的长短期并不相同）

1.3 Factors of production 生产要素

• 大纲要求

1.3.1 nature and definition of factors of production: land, labour, capital and enterprise 生产要素（自然、劳动、资本与企业）的本质与含义

• 生产要素指用来生产商品与服务的各类投入与手段。主要分为以下四类：
  • Land：自然资源。各种自然资源全部包括在内（不仅仅只有土地），比如矿产、土壤、植物、动物等等，自然界的阳光、沙子、水、气候等等也属于该类。
  • Labour：劳动力。主要是中低层劳动人民，如工人、技师。其数量与质量的多少取决于教育、培训training、文化限制cultural limitations、移民migration等等。
  • Capital：资本。指实体的机器、厂房、办公室、原材料、技术、道路、水电设施等，但不包括钱。
    • Working capital：最终可以体现在产品中的资本，主要指原材料。
    • Fixed capital：帮助working capital变成最终产品的资本，主要指厂房、设备、办公室等。
  • Enterprise：企业（或企业家），主要指组织生产并承担风险的个体，如高管、董事等，属于人力资本的一种。
    • 企业家职责：
      • （1）组织生产要素有效率生产organise the other factors of production to produce goods and services。
      • （2）承担风险take risks。

• 生产要素的数量quantity和质量quality都可能影响生产。

1.3.2 difference between human capital and physical capital 人力资本与实体资本的区别

• Human capital：人力资本，主要指劳动力对生产贡献的价值，即通过教育、经验、专业技能等提升自身能力以增加产出。对人力资本的投资会使得未来经济得到增长。
• Physical capital：实体资本，其数量与质量是中低收入国家经济增长最重要的来源。【参考1.3.1 Capital的概念】

1.3.3 rewards to the factors of production 生产要素的回报

• 将自己拥有的生产要素投入生产后，会得到相应的回报。
• Land：rent 租金（或income收入）
• Labour：wage/earnings工资
• Capital：financial return金钱收益（或income（租金）收入）
• Enterprise：profit 利润

1.3.4 division of labour and specialisation 劳动力分工与专业化

• Specialisation：专业化。指个人、企业或国家集中concentrate on自己的资源来生产一种或几种具有优势advantage的商品，并用富余出来的商品surplus和其他人或国家交换exchange/贸易trade来满足对各类商品的需求。
  • Specialisation的好处：
    • 提升生产效率efficiency。
    • 提升生活质量standards of living。
  • Specialisation的问题：
    • 依赖性Dependency太强，优势商品大幅降价会使得国家或企业陷入困境，经济会变得脆弱vulnerable。
    • 一些重要的战略品出于安全考虑，本国必须保留一部分生产，如weapons、agriculture等。
    • 随着技术technology发展，人们原本掌握的技术skills和经验experience会过时redundant。人们为了就业不得不多学一些技术。
    • 随着时间推移，优势产品可能发生变化，不再具有优势的行业将出现失业unemployment。

• Division of labour：劳动力分工，属于人的专业化。将生产过程分成许多个阶段be broken into a series of tasks，每人负责一个阶段的工作focus on one task。比如流水线上的生产作业。
  • Division of labour的好处：
    • 人们对工作流程很熟练more specialised，经验experience丰富，提高劳动生产率（productivity）。
    • 大幅提高生产效率efficiency，降低生产成本costs。【Adam Smith亚当·斯密对这个优点有详尽的阐述】
    • 产品质量quality提升。
  • Division of labour的问题：
    • 长时间单调工作repetitive work会令人无聊boring/dissatisfied，降低劳动生产率productivity。
    • 人们技能掌握单一，失业后难以转换工作occupational immobility，容易造成结构性失业structural unemployment。
    • 依赖性dependency太强，一个人的请假或旷工absenteeism会影响整条生产线的生产。

• money的各种职能如何提升企业的specialisation【参考9.4.1】
  • money具有medium of exchange职能，买卖商品或原材料、发工资等，都涉及到钱物交换，可通过购买行为改进企业生产。
  • money具有a unit of account职能，商品或原材料等有相应标价，便于成交。
  • money具有standard of deferred payment职能，大规模的商品、机器设备或原材料买卖时可以延后支付。
  • money具有store of value职能。商品或原材料买卖时如果无货，可暂时将钱留存下来等待时机买卖。经营情况良好时可以预留一部分钱作为避险资金，出现风险时可以将避险资金支取出来降低破产风险。

1.3.5 role of the entrepreneur in contemporary economies: risk and organisation of the other factors of production 企业家在当代经济中的角色：承担风险与组织其他生产要素生产

• 企业家在当代经济中的角色【具体解释参考1.3.1】
  • 承担风险take risks
  • 组织其他生产要素生产organise production

1.4 Resource allocation in different economic systems 不同经济体制下的资源分配

• 大纲要求

1.4.1 decision-making in market, planned and mixed economies 市场经济、计划经济与混合经济中的决策

• Market economy：市场经济。以市场供求关系来决定价格、数量以及各经济主体的行为，基本没有政府干预。基本算是一种理想化的机制，现实中很难找到原型。
  • Market economy特征：
    • Market mechanism市场机制（即供求关系决定分配）和Price mechanism价格机制（市场机制的一种表现形式，以价格来进行资源分配）发挥作用。
    • 政府在经济中的影响有限。（但也有少许参与，比如监管、法律制定等）
  • Market economy的优势
    • 通过Price mechanism能够迅速对消费者需求做出调整，比较有效地分配资源。
    • 规则限制较少，有利于市场竞争。
  • Market economy的问题
    • 价格波动幅度大，经济容易不稳定。
    • 存在market failure市场失灵的情况，这种情况下难以有效分配资源。

• Planned economy：计划经济。由政府来统一安排生产。也基本算是一种理想化的机制（按照课本说法，现实中古巴Cuba和朝鲜North Korea属于这一类）。
  • 别称：command economy、centrally planned economy
  • Planned economy特征：
    • 政府在经济决策中处于中心地位central role，负责资源分配responsible for resource allocation。私人部门Private sectors在经济中的影响有限。
    • 通常会制定一系列生产目标production targets。目标主要是为了经济的快速增长，以追赶发达经济体。
    • 对很多商品、原材料和工资等实行价格管控price control。很多必需品的价格低于市场经济中的均衡价格。
    • 绝大多数生产资源productive resources和产权property的所有权都掌握在国家或政府手中。
  • Planned economy的优势
    • 政府能够从大局出发，考虑全社会的福利，集中力量办大事。
    • 必需品的价格偏低，能够保障贫困人群的生存。
  • Planned economy的问题
    • 政府无法了解每家企业的情况，难以有效分配资源。
    • 定价普遍偏低，容易出现shortage短缺。人们需求难以充分满足，企业也难以获得充足原材料，影响生产。
    • 私有部门private sectors受到严格限制。

• Mixed economy：计划经济。市场和政府共同决定生产计划。
  • 政府来决定经济中的大事件，市场来决定普通事项。一般情况下以市场为主，政府干预为辅，企业趋向于私有化privatisation。
  • 世界上绝大多数国家都实行的是mixed economy。
  • Mixed economy的优势
    • 有利于经济快速增长，提升生产效率efficiency，吸引大量投资。
    • 增加就业机会create jobs。
    • 政府干预government intervention在一定程度上可降低市场失灵market failure带来的福利损失welfare loss。
  • Mixed economy的问题
    • 私有部门private sectors不断削减成本，很多企业搬离发达国家去了低成本地区low-cost location，发达国家的失业情况unemployment变得严重起来。
    • 贫富差距inequality逐渐拉大。
  • 常见的一些国家处于mixed economy中的位置：

• Capitalist economy与socialist economy
  • Capitalist economy为资本主义经济，socialist economy为社会主义经济。二者主要是按照政治体制来划分的，本质上基本都属于mixed economy。（由于历史原因，capitalist economy偏向market economy一侧，socialist economy偏向planned economy一侧。）
  • mixed economy、market economy和planned economy是从经济角度（谁来决定资源的分配）来划分的。

• 各个经济体制economic systems之间是可以相互转化的，一般趋势为planned → mixed → market。转化的过程通常比较漫长，也伴随着很多痛苦pain，比如结构性失业structural unemployment、公众福利下降welfare loss，不同社会思想与文化的碰撞social problems等。

1.4.2 resource allocation in these economic systems 经济体制中的资源分配

• Market economy：市场经济。以市场机制market mechanism来决定价格和数量。
• Planned economy：计划经济。由国家或政府来统一安排生产。
• Mixed economy：计划经济。私人部门private sector和公共部门public sector共同决定生产计划。

【具体解释参照1.4.1】

1.5 Production possibility curves 生产可能性曲线

• 大纲要求

1.5.1 nature and meaning of a production possibility curve (PPC) 生产可能性曲线的本质与含义

• 生产可能性曲线（PPC）是一个经济体用尽当前全部资源all of the current resources，能够生产出来的最大产出（maximum output）。
  • 别称：production possibility frontier（PPF）

• 生产可能性曲线的常见图像
  • 注意：两坐标轴名称通常为两种商品，如果没有指定商品，可用capital goods和consumer goods，或者Good A和Good B。
  • 线上的每一点代表着如果用尽当前资源可生产的两种产品的组合情况combinations。如下图A点代表用尽当前资源可生产700辆车和1200台电视，B点代表用尽当前资源可生产500辆车和1500台电视。

• PPC线内、线上、线外各点的经济含义
  • 线内(C)：低于最大产出below maximum output、生产无效率productive inefficiency。
  • 线上(A、B)：最大产出maximum output、生产效率productive efficiency。（所有点都满足，无论位置）
  • 线外(D)：当前生产水平达不到该产出，资源稀缺scarcity。（注意是当前达不到，而不是永远达不到。随着PPC外扩，未来可能会达到该点。）

• PPC与效率efficiency
  • Productive efficiency生产效率：PPC上的所有点都满足productive efficiency。（生产效率指用最低的成本生产最多的商品，资源完全利用没有浪费。）
  • Allocative efficiency分配效率：PPC上可能存在分配效率点，也可能不存在分配效率点。如果存在，则为PPC与utility curve效用曲线的切点，仅有该点会满足分配效率。（图中A点为满足分配效率点）

1.5.2 shape of the PPC: constant and increasing opportunity costs 生产可能性曲线PPC的形状：不变与递增的机会成本

• PPC与opportunity cost【参照1.1.3】
  • PPC中的opportunity cost表现为随着A产品产量增加，B产品产量下降。B产品下降损失的价值即为增加A产品生产的机会成本。
  • 随着A产品上升，opportunity cost保持不变constant的时候，PPC呈一条直线。
    • 这是由于生产要素在两种商品间没有偏向性be equally suited，被平等地消耗。

• • 随着A产品上升，opportunity cost持续上升increasing的时候，PPC呈一条拱形convex to the origin/be curved outwards的曲线。
    • 这是因为生产要素对两种商品的生产有偏向性，随着A商品产量增加，适合B生产的生产要素不断被夺走，造成B商品损失的收益越来越多。

1.5.3 causes and consequences of shifts in a PPC 在PPC上移动的原因和影响

• PPC上的点移movement
  • 原因：资源在两种商品间的再分配a trade-off between products。下图中从A到B的移动表示资源从A转移了一部分到B，从而少了一些车，多了一些电视。
  • 点移动后的数量上升为extension，下降为contraction。

• PPC发生旋转移动pivot
  • 单商品pivot移动原因：仅生产该商品的某些生产要素发生变动。如下图PPC1旋转变动到PPC2，可能是电视的生产技术进步、制造电视的工人增加、电视原材料供应增加等。
  • 旋转移动的方向：pivot inwards向内（数量下降）/outwards向外（数量上升）。

• PPC发生整体线移shift
  • 线整体外移shift outwards/rightwards原因：经济增长，包括生产要素数量增加和质量提升。

• • 线整体内移shift inwards/leftwards原因：经济衰退（主要是长期衰退。短期衰退可表现为点移到PPC内部）

1.5.4 significance of a position within a PPC 处于PPC内部位置的影响

• 消费与发展问题
  • consumer goods与capital goods
    • 当前用于消费的商品称为consumer goods消费品，对应consumption消费行为。
    • 当前用于投资的商品称为capital goods资本品，对应investment投资行为。
  • 经济发展速度
    • 用于capital goods的资源越多，未来该经济体的增长幅度越大，但相应的，当前消费会下降，生活水平可能会降低。（图中D国在capital goods投入偏高，因此未来经济从PP增长到RR。而C国在capital goods投入偏低，因此未来经济从PP只增长到QQ。）

• • 低收入经济体发展困境
    • 发展中经济体developing economies（或低收入经济体low-income economy）需要较高的consumer goods维持生存（A点），同时也需要较多的capital goods来替换折旧depreciation和投资investment（D点）。二者以该国的PPC难以同时实现，总有一方会比需求低，因此陷入两难境地。
    • 解决方法是提升本国的生产潜力productive potential，使PPC外扩。（如接受外国援助foreign aid、外国直接投资foreign direct investment、发展教育、吸引移民immigration等）

1.6 Classification of goods and services 商品与服务的分类

• 大纲要求

1.6.1 nature and definition of free goods and private goods (economic goods) 免费商品与经济商品的本质与定义

• 商品可分为economic goods经济商品和free goods免费商品。区分标准为是否具有稀缺性scarcity（是否有限供应）。
• Economic goods经济商品：具有稀缺性scarcity，使用时有机会成本。
  • 绝大多数商品属于economic goods。
• Free goods免费商品：无限供应，不具有稀缺性scarcity，使用时没有机会成本。
  • 举例：sunlight、sea water、air、rainfall、wild grass（被课本或考题承认过的例子，该种类基本就这些例子）

1.6.2 nature and definition of public goods 公共商品的本质与定义

• 商品可分为private goods私有商品和public goods公共产品。区分标准为是否具有excludability和rivalry两种特征。
  • Excludability：排他性。该商品的拥有者可以通过某些手段阻止其他人使用该商品，如禁令、收费、许可证等。
  • Rivalry：竞争性。消费者之间构成竞争关系，一个人使用该商品将减少其他人使用的可能性或数量。

• Private goods私有商品：具有excludability和rivalry两种特征。
  • 大多数商品属于private goods。

• Public goods公共产品：具有non-excludability和non-rivalry两种特征。
  • 举例：police force警察, national defence (national security) 国防, fire protection消防, street lights路灯, non-toll roads不收费公路, traffic lights交通灯, lighthouse灯塔, flood control systems防洪系统。
  • Public goods公共产品带来的问题：free rider problem。一旦有人提供了公共产品，其他人都可以免费使用（主要是non-excludability的特征导致）。因为有了该问题，私人企业无法从公共产品上盈利，因此不会提供公共产品。

• • 解决私人企业不提供公共产品的办法：【可参考3.2】
    • 政府直接提供direct provision by the government
    • 政府补贴私人企业subsidies

• Quosi-public goods准公共产品：不同时具有non-excludability和non-rivalry两种特征，和public goods比较接近，但不是。
  • 举例：toll road、sandy seaside beach

1.6.3 nature and definition of merit goods: under-consumption as a result of imperfect information in the market 有益商品的本质与定义：市场的不完全信息导致消费不足

1.6.4 nature and definition of demerit goods: over-consumption as a result of imperfect information in the market 有害商品的本质与定义：市场的不完全信息导致消费过度

• 商品可分为merit goods有益商品和demerit goods有害商品。区分标准为商品带来的对第三方的外部效应对全社会来说是有益的还是有害的。

• imperfect information不完全信息，也称为information failure信息失灵。消费者或生产者无法根据掌握的信息做出理性的判断，不能最大化利益。由此导致市场失灵market failure。【可参考7.3.6】
  • 具体原因包括：A lack of relative information相关信息缺失、inaccurate information不准确信息、asymmetric information不对称信息（消费者和生产者的信息掌握不对等，一方比另一方掌握的信息多）。
  • 信息失灵的主要后果包括：
    • Moral hazard：道德风险。由于双方信息不对称，一方在最大化自身效用的同时，会损害另一方的效用。当人们知道别人会承担自己造成的损失时，通常会选择更为冒险的行为。如保险人因为买了人身保险，而增加了风险性活动的参与热情；不良医生利用患者不了解医学而增加检查项目来谋利；保险人隐瞒重大病史以购买保险等。
    • Adverse selection：逆向选择。由于双方信息不对称，信息缺失的一方根据了解的信息做出的决策所带来的结果与预期结果相反。如希望招揽低风险客户的保险公司由于不了解客户风险程度而出中等保费标准，招揽来的都是高风险客户；希望买到优质二手车的买家由于不了解二手车的情况而出中等价格，招揽来的都是劣质二手车的卖家。

• Merit goods有益商品产生的原因是，由于信息失灵，消费者对产品的好处估计不足，从而导致消费量低于社会正常消费量，出现underconsumption和underproduction。
  • 举例：vaccine、healthcare、education…

• Demerit goods有害商品产生的原因是，由于信息失灵，消费者对产品的坏处估计不足，从而导致消费量高于社会正常消费量，出现overconsumption和overproduction。
  • 举例：cigarette、tobacco、alcohol、junk food…

• 解决merit goods有益商品和demerit goods有害商品的办法主要在于解决information failure的问题，比如加强宣传campaign、强制进行义务教育compulsory education、进行第三方质检inspection schemes、免责条款exclusion clauses、健康体检等。也可以通过价格调整使得人们调整需求，如补贴subsidies和税收taxation。【解决方法参考3.1和3.2】

• 家长主义paternalism：判断一个商品属于有益的还是有害的，不取决于个人判断，而是遵从全社会的主流价值判断，对全社会整体有益的是有益商品，对全社会整体有害的是有害商品。’Society knows best’